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SEC emite alerta ao investidor, alerta sobre riscos potenciais do Bitcoin

Escritório de Educação e Defesa do Investidor da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) liberado um alerta ao investidor quarta-feira, alertando os investidores sobre os riscos potenciais envolvendo Bitcoin e outras moedas digitais.

“Um novo produto, tecnologia ou inovação – como Bitcoin – tem o potencial de dar origem a fraudes e oportunidades de investimento de alto risco”, diz a declaração da SEC. Ele continuou afirmando que os investidores em potencial poderiam ser atraídos para o Bitcoin por meio de promessas de altos retornos em um espaço de investimento emergente exclusivo e poderiam ser menos céticos devido ao Bitcoin ser uma tecnologia de “ponta”.

A SEC observou que o interesse dos usuários de Bitcoin no sucesso do Bitcoin também pode ser aproveitado por golpistas que podem ser ou fingir ser usuários de Bitcoin, acrescentando que os golpistas costumam concentrar seus esforços em fóruns de Bitcoin e sites relacionados.

Como os processadores e trocas de pagamentos Bitcoin podem não estar regulamentados ou operar ilegalmente, os bitcoiners podem ter problemas para recuperar seus investimentos. E por causa do anonimato envolvido com o Bitcoin, a polícia pode enfrentar complicações ao investigar crimes, o que também pode afetar as investigações da SEC envolvendo Bitcoin, disse a SEC.

“Os encarregados da aplicação da lei podem ter dificuldade em apreender ou congelar os rendimentos ilícitos mantidos em bitcoins. As carteiras de bitcoins são criptografadas e, ao contrário do dinheiro mantido em uma conta de banco ou corretora, os bitcoins não podem ser mantidos por um custodiante terceirizado ”, diz o aviso..

“Como não existe uma autoridade central que coleta informações de usuários de Bitcoin, a SEC geralmente deve confiar em outras fontes, como trocas ou usuários de Bitcoin, para esse tipo de informação.”

O segundo liberado anteriormente um alerta do investidor Bitcoin sobre um possível esquema Ponzi envolvendo a moeda digital e a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira liberado anteriormente um alerta do investidor detalhando os riscos potenciais de comprar e usar moedas digitais. O Bitcoin também foi incluído na Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários lista das 10 principais ameaças para investidores em 2013. A SEC normalmente divulga alguns alertas de investidores a cada ano em relação às novas técnicas usadas por golpistas para enganar as pessoas e perder seu dinheiro.

Um exemplo de um golpista do Bitcoin acusado pela SEC foi o de SEC v. Shavers em julho de 2013, no qual o réu foi acusado de conduzir um esquema Ponzi relacionado ao Bitcoin em um fórum online do Bitcoin. O esquema foi anunciado como uma “’oportunidade de investimento’ em Bitcoin em um fórum online de Bitcoin, prometendo aos investidores até 7 por cento de juros por semana e que os fundos investidos seriam usados ​​para atividades de Bitcoin. Em vez disso, o réu supostamente usou bitcoins de novos investidores para pagar os investidores existentes e suas despesas pessoais ”, disse a SEC.

A SEC aconselhou os investidores a considerar os seguintes riscos ao avaliar os investimentos em Bitcoin:

  • Sem seguro. Embora as contas de valores mobiliários em corretoras dos EUA sejam frequentemente seguradas pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC) e as contas bancárias em bancos dos EUA frequentemente sejam seguradas pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), bitcoins mantidos em uma carteira digital ou troca de Bitcoin atualmente não têm proteções semelhantes.
  • História de volatilidade. A taxa de câmbio do Bitcoin historicamente tem sido muito volátil e a taxa de câmbio do Bitcoin pode cair drasticamente. Por exemplo, a taxa de câmbio do Bitcoin caiu mais de 50% em um único dia. Os investimentos relacionados ao Bitcoin podem ser afetados por tal volatilidade.
  • Regulamentação governamental. Bitcoins não têm curso legal. Governos federais, estaduais ou estrangeiros podem restringir o uso e troca de Bitcoin.
  • Preocupações com segurança. As trocas de bitcoins podem parar de operar ou encerrar permanentemente devido a fraude, falhas técnicas, hackers ou malware. Bitcoins também podem ser roubados por hackers.
  • Novo e em desenvolvimento. Como uma invenção recente, o Bitcoin não tem um histórico estabelecido de credibilidade e confiança. Bitcoin e outras moedas virtuais estão evoluindo.

A SEC também compilou a seguinte lista de possíveis sinais de alerta de fraude de investimento:

  • Elevados retornos de investimento “garantidos”. Não existe garantia de altos retornos de investimento. Desconfie de quem promete que você receberá uma alta taxa de retorno do seu investimento, com pouco ou nenhum risco.
  • Ofertas não solicitadas. Um discurso de vendas não solicitado pode fazer parte de um esquema de investimento fraudulento. Tenha muito cuidado se você receber uma comunicação não solicitada – ou seja, você não a solicitou e não conhece o remetente – sobre uma oportunidade de investimento.
  • Vendedores não licenciados. As leis de valores mobiliários federais e estaduais exigem que os profissionais de investimento e suas empresas que oferecem e vendem investimentos sejam licenciados ou registrados. Muitos esquemas de investimento fraudulento envolvem indivíduos não licenciados ou empresas não registradas. Verifique a licença e o status de registro pesquisando o site de Divulgação Pública de Consultores de Investimento (IAPD) da SEC ou o site de BrokerCheck da FINRA.
  • Sem requisitos de patrimônio líquido ou renda. As leis federais de valores mobiliários exigem que as ofertas de valores mobiliários sejam registradas na SEC, a menos que se aplique uma isenção de registro. A maioria das isenções de registro exige que os investidores sejam investidores credenciados. Desconfie muito de oportunidades de investimento privado (ou seja, não registrado) que não perguntam sobre seu patrimônio líquido ou receita.
  • Parece bom demais para ser verdade. Se o investimento parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Lembre-se de que os investimentos que fornecem retornos mais elevados geralmente envolvem mais riscos.
  • Pressão para comprar AGORA MESMO. Os fraudadores podem tentar criar uma falsa sensação de urgência para entrar no investimento. Leve o seu tempo pesquisando uma oportunidade de investimento antes de entregar seu dinheiro.

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