Importanza della conformità con BSA / AML e KYC

Nello spazio Bitcoin la conformità e KYC (conosci il tuo cliente) è estremamente importante. Grandi aziende, come Bitcoin d’America assumere un responsabile della conformità a tempo pieno per garantire che seguano tutte le norme e i regolamenti quando si tratta di politiche BSA / AML e KYC.

È ovviamente importante prendere le precauzioni necessarie per prevenire il riciclaggio di denaro e altre azioni illegittime quando si tratta di Bitcoin. Per loro stessa natura, i riciclatori di denaro faranno di tutto per coprire le loro tracce. Nel processo, utilizzano le normali attività di aziende legittime per aiutarli a “ripulire” i guadagni illeciti.

Sebbene i regolamenti sulle valute virtuali non siano ancora chiari, una cosa che è chiara è che le autorità stanno diventando diffidenti sul fatto che le criptovalute vengano utilizzate per il riciclaggio di denaro. Per questo motivo, è imperativo che le aziende implementino le linee guida di conformità per garantire di essere dalla parte sicura della legge. Qui, in questo articolo, esaminiamo perché la conformità, KYC, BSA / AML sono importanti.

Conformità BSA / AML

Le aziende o le persone legittime utilizzate per il riciclaggio di denaro possono inavvertitamente non essere conformi ai requisiti della legge sul segreto bancario (BSA) / antiriciclaggio (AML). Poiché il flusso di fondi attraverso il riciclaggio di denaro può essere utilizzato per finanziare attività legate alla droga, terroristiche o altre attività illegali, la questione è stata sollevata al livello della politica di sicurezza nazionale. Il margine di manovra è limitato: praticamente tutte le aziende di servizi finanziari sono responsabili della progettazione e dell’implementazione di controlli antiriciclaggio basati sul rischio.

Nel Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, ci sono diverse unità che hanno il compito di promuovere, monitorare e applicare il rispetto delle norme antiriciclaggio. Le istituzioni finanziarie devono garantire che la loro attività sia conforme ai protocolli di conformità dichiarati in modo che non vi sia un uso improprio dei fondi degli utenti, pur mantenendo la sicurezza e la sicurezza dei clienti. Le organizzazioni che hanno scelto di non implementare le politiche di conformità si troveranno pesantemente multate, il che mette inavvertitamente anche i fondi degli utenti a rischio di sequestro da parte delle forze dell’ordine.

Inoltre, le parti che non operano in conformità con i requisiti BSA / AML e KYC possono ritenere i propri dipendenti di primo livello personalmente responsabili di eventuali atti di riciclaggio di denaro anche con i collegamenti più remoti con l’attività.

Alla luce di ciò, avere forti politiche antiriciclaggio nell’organizzazione aiuterà ad evitare pesanti multe o la cancellazione della loro licenza operativa. È importante notare che varie borse hanno avuto le loro operazioni sospese negli Stati Uniti e oltre per mancato rispetto delle linee guida antiriciclaggio fornite dai regolatori finanziari in quei rispettivi paesi. La maggior parte delle operazioni non vuole correre questo rischio e di conseguenza implementare un file Politica antiriciclaggio.

Conosci il tuo cliente

Poiché i riciclatori di denaro sono diventati più sofisticati e più abili nell’utilizzo di fornitori di servizi bancari e non bancari come le piattaforme di criptovaluta, le autorità di regolamentazione hanno posto maggiore enfasi su Know Your Customer. Ogni programma di conformità BSA / AML deve includere un programma di identificazione del cliente (CIP) basato sulle indagini di due diligence della clientela (CDD).

Gli istituti finanziari devono avere un CIP scritto che soddisfi gli standard minimi per quell’istituto. L’obiettivo è fornire una base ragionevole per ritenere che l’identità del cliente sia nota in modo verificabile. 

Si ritiene che queste normative svolgano anche un ruolo nella salvaguardia degli interessi del crypto-user medio, consentendo loro di raccogliere la maggior parte dei benefici della criptovaluta compensando il rischio di essere invischiati in ostacoli legali o burocratici dovuti alle azioni di determinati interessi. Bitcoin of America comprende l’importanza di queste normative e quindi ha sviluppato una politica KYC completa insieme a un responsabile della conformità dedicato per mantenere la completa responsabilità in modo trasparente e prontamente verificabile. L’azienda conduce anche controlli annuali regolari per garantire che tutto sia al posto giusto.

Facendo il possibile per aderire a tutte le normative in vigore, combinate con la determinazione della piattaforma di dare la priorità alla sicurezza e alla protezione delle informazioni e dei fondi dei clienti, Bitcoin of America si guadagna un posto come una delle piattaforme crittografiche più affidabili in il mondo. Non solo l’azienda è pienamente conforme, ma offre ai consumatori un modo veloce, affidabile e facile per acquistare Bitcoin e altre criptovalute. Bitcoin of America offre il regolamento in giornata sulle transazioni Bitcoin e un’opzione di servizio clienti dal vivo per migliorare l’esperienza del consumatore.

Ulteriori informazioni su Bitcoin of America su – https://www.bitcoinofamerica.org/