Importancia del cumplimiento de BSA / AML y KYC

En el espacio de Bitcoin, el cumplimiento y KYC (conozca a su cliente) es extremadamente importante. Grandes empresas, como Bitcoin de América contratar a un oficial de cumplimiento de tiempo completo para garantizar que sigan todas las reglas y regulaciones cuando se trata de políticas BSA / AML y KYC.

Obviamente, es importante tomar las precauciones necesarias para evitar el lavado de dinero y otras acciones ilegítimas cuando se trata de Bitcoin. Por su propia naturaleza, los blanqueadores de dinero harán todo lo posible para cubrir sus huellas. En el proceso, utilizan las actividades normales de las empresas legítimas para ayudarles a “limpiar” las ganancias mal habidas..

Aunque las regulaciones sobre las monedas virtuales aún no son claras, una cosa que sí está clara es que las autoridades se están volviendo cautelosas de que las criptomonedas se utilicen para el lavado de dinero. Por esta razón, es imperativo que las empresas implementen pautas de cumplimiento para asegurarse de que están en el lado seguro de la ley. Aquí, en este artículo, analizamos por qué el cumplimiento, KYC, BSA / AML son importantes.

Cumplimiento BSA / AML

Las empresas legítimas o las personas utilizadas para el lavado de dinero pueden caer inadvertidamente en el incumplimiento de los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) / Anti-Lavado de Dinero (AML). Dado que el flujo de fondos a través del lavado de dinero se puede utilizar para financiar actividades relacionadas con las drogas, terroristas u otras actividades ilegales, la cuestión se ha elevado al nivel de la política de seguridad nacional. Hay poco margen de maniobra: prácticamente todas las empresas de servicios financieros son responsables de diseñar e implementar controles contra el blanqueo de capitales basados ​​en el riesgo..

En el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, hay varias unidades que tienen la tarea de promover, monitorear y hacer cumplir el cumplimiento de las reglas contra el lavado de dinero. Las instituciones financieras deben asegurarse de que su negocio esté de acuerdo con los protocolos de cumplimiento establecidos para que no haya un uso indebido de los fondos de los usuarios, al tiempo que se mantiene la seguridad del cliente. Las organizaciones que opten por no implementar políticas de cumplimiento se encontrarán con una fuerte multa, lo que sin darse cuenta también pone los fondos de los usuarios en riesgo de incautación por parte de las fuerzas del orden..

Además, las partes que no operan de acuerdo con los requisitos de BSA / AML y KYC pueden encontrar a sus empleados de alto nivel personalmente responsables de cualquier acto de lavado de dinero incluso con las conexiones más remotas con el negocio..

A la luz de esto, tener políticas ALD sólidas en la organización le ayudará a evitar fuertes multas o la cancelación de su licencia de operación. Es importante tener en cuenta que se han suspendido las operaciones de varios intercambios en los EE. UU. Y más allá por no cumplir con las pautas ALD proporcionadas por los reguladores financieros en esos países respectivos. La mayoría de las operaciones no quieren arriesgarse a esto y, como resultado, implementan una Política de AML.

Conozca a su cliente

A medida que los lavadores de dinero se han vuelto más sofisticados y más expertos en el uso de proveedores de servicios bancarios y no bancarios como las plataformas de comercio de cifrado, los reguladores han puesto más énfasis en Conozca a su cliente. Cada programa de cumplimiento de BSA / AML debe incluir un Programa de identificación de clientes (CIP) basado en investigaciones de Diligencia debida de clientes (CDD).

Las instituciones financieras deben tener un CIP escrito que cumpla con los estándares mínimos para esa institución. El objetivo es proporcionar una base razonable para creer que la identidad del cliente se conoce de forma verificable.. 

Se cree que estas regulaciones también juegan un papel en la protección de los intereses del usuario de criptografía promedio, permitiéndoles aprovechar la mayoría de los beneficios de la criptomoneda mientras compensan el riesgo de verse enredados en obstáculos legales o burocráticos debido a las acciones de ciertos derechos adquiridos intereses. Bitcoin of America comprende la importancia de estas regulaciones y, por lo tanto, ha desarrollado una política KYC integral junto con un oficial de cumplimiento dedicado para mantener la responsabilidad completa de una manera transparente y fácilmente verificable. La firma también realiza auditorías anuales periódicas para garantizar que todo esté en el lugar correcto..

Al hacer un esfuerzo adicional para cumplir con todas las regulaciones vigentes, combinado con la determinación de la plataforma de priorizar la seguridad de la información y los fondos de los clientes, Bitcoin of America gana un lugar para sí mismo como una de las plataformas de cifrado más confiables en el mundo. La empresa no solo cumple totalmente con las normas, sino que ofrece a los consumidores una forma rápida, confiable y fácil de comprar Bitcoin y otras criptomonedas. Bitcoin of America ofrece liquidación el mismo día en transacciones de Bitcoin y una opción de servicio al cliente en vivo para mejorar la experiencia del consumidor..

Obtenga más información sobre Bitcoin of America en – https://www.bitcoinofamerica.org/