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Entrevista con Dave Jevans, director ejecutivo de CipherTrace

CipherTrace

El grado de anonimato dentro de la red Bitcoin siempre ha sido mal entendido. Con eso, el grado de anonimato que los usuarios disfrutan con cualquier criptomoneda se sobreestima a menudo. Cuando hay contacto entre cripto y fiat, el problema se vuelve aún más complicado. Las direcciones públicas se pueden vincular a cuentas bancarias y el tema Conozca a su cliente (KYC) sobre criptografía adquiere una dimensión completamente diferente. Como todo lo demás, hay aspectos positivos y negativos de este KYC por otros medios en cripto, y existe una creciente demanda de experiencia para mapear direcciones públicas con el fin de buscar malos actores..

CipherTrace es una de las empresas que puede aportar este tipo de experiencia. Recientemente firmó un acuerdo con Rakuten para integrar pagos en criptomonedas en esa plataforma. Por lo tanto, decidimos entrevistar al CEO de CipherTrace, Dave Jevans para obtener una mejor perspectiva de las capacidades y limitaciones de las empresas de cumplimiento en el espacio..

Oportunidades de cumplimiento de CipherTrace en Crypto

BitcoinChaser: Como CEO de CipherTrace, ¿qué puede decirnos sobre las oportunidades en el sector de cumplimiento para las criptomonedas??

Dave Jevans: Los países de todo el mundo están implementando regulaciones que requieren el cumplimiento por parte de los operadores de negocios de criptomonedas, similares a los que deben cumplir los negocios basados ​​en dinero fiduciario. Esto crea un mercado global grande y en crecimiento para las soluciones de cumplimiento. Sin embargo, estas soluciones son muy difíciles de construir y los datos necesarios para hacerlas funcionales son difíciles de encontrar..

Cumplimiento y adopción de criptomonedas

ANTES DE CRISTO: ¿Es el cumplimiento la pieza faltante que finalmente traerá la adopción masiva de criptomonedas??

DJ: Las tecnologías de cumplimiento combinadas con los marcos regulatorios y la aplicación traerán jugadores a gran escala al mercado (la llamada “institucionalización de las criptomonedas”). Se trata de grandes bancos, empresas comerciales y mercados. Esto llevará las criptomonedas a decenas de millones de personas que hoy en día las temen o las ignoran..

La mecánica del blanqueo de capitales en cadena (AML)

ANTES DE CRISTO: ¿Cómo funciona la AML en cadena??

DJ: El AML en cadena funciona identificando a las contrapartes y su riesgo en tiempo real durante las transacciones y transferencias. Por ejemplo, si se roban monedas de un intercambio o de un individuo, estas se pueden etiquetar y rastrear. Luego, si se depositan en un intercambio, pueden congelarse y eventualmente devolverse a su legítimo propietario..

AML en cripto para empresas que tratan con Fiat

ANTES DE CRISTO: ¿Son ALD y otros servicios de cumplimiento básicamente una herramienta que solo necesitan las entidades que se ocupan del lado fiduciario??

DJ: No. Todas las entidades comerciales que envían y reciben criptomonedas requerirán servicios de ALD y cumplimiento. Esto incluye servicios de cripto a cripto. FinCEN en los EE. UU. Ha declarado que ven las criptomonedas como fungibles con fiat y, por lo tanto, están sujetas a las mismas regulaciones, como AML y Know Your Customer (KYC). El GAFI (Grupo de Acción Financiera) en Europa está presionando hacia una política similar para toda Europa. Pronto, la mayoría de los países adoptarán puntos de vista regulatorios similares.

Restricción del uso de efectivo

ANTES DE CRISTO: ¿Qué opinas de las iniciativas gubernamentales en países como Francia para restringir el uso de efectivo??

DJ: Es importante preservar algunos mecanismos de pago anónimos o seudónimos. Pueden ser criptomonedas digitales o efectivo. La restricción de las transacciones en efectivo puede representar una pesada carga para las pequeñas empresas si se lleva al extremo. Dicho esto, creo que los países emitirán sus propias monedas estables como reemplazo del efectivo. ¿Por qué privatizar el dinero a las compañías de tarjetas de crédito, cuando los gobiernos soberanos pueden crear y emitir criptomonedas estables, a un costo menor para quienes las usan??

Con los mecanismos de privacidad controlados criptográficamente, es posible tener tanto el anonimato como la divulgación responsable de la fuente de los fondos para fines legítimos, como investigaciones criminales o terroristas y cumplimiento de AML. Esta es la dirección en la que CipherTrace está trabajando para el crecimiento futuro de las criptomonedas a nivel mundial. Creemos que existen soluciones tecnológicas y regulatorias que pueden preservar la privacidad al mismo tiempo que permiten la seguridad y el cumplimiento..

¿Es el cumplimiento en cadena la nueva herramienta de Gran Hermano??

ANTES DE CRISTO: Si empresas como CipherTrace actúan como un mecanismo de visión general de facto de lo que está sucediendo en la cadena y cómo eso interactúa con el sistema fiduciario, ¿quién está a cargo de vigilar cómo las empresas de su sector utilizan los datos que recopila??

DJ: Existen múltiples regulaciones a las que están sujetas todas las empresas que recopilan datos. GDPR en Europa es un buen ejemplo de esto. Dicho esto, CipherTrace no recopila datos sobre personas.

Poder y Corrupción

ANTES DE CRISTO: ¿Podríamos ver potencialmente el mismo tipo de excesos en los que las plataformas de redes sociales y los gigantes de datos como Google han incurrido en unos años más adelante, involucrando a las empresas de cumplimiento de blockchain??

DJ: No.

Cumplimiento de los maximalistas de Bitcoin

ANTES DE CRISTO: En el escenario maximalista de Bitcoin ideal, se reemplaza el dinero fiduciario y Bitcoin se convierte en la criptomoneda predeterminada. ¿Cómo ve la demanda de los servicios que ofrece, cambiando en caso de que nos acerquemos a ese escenario??

DJ: En ese escenario, CipherTrace y nuestros competidores se convierten en empresas unicornio con valoraciones enormes. Pero depende de nosotros, como ex cypherpunks y defensores de la privacidad, construir la próxima generación de capacidades de investigación y lucha contra el lavado de dinero en una plataforma de criptografía, utilizando potencialmente sistemas de conocimiento cero, para permitir el rastreo y la identificación legítimos, mientras se preserva la privacidad. de transacción para el 99,9% de las personas que utilizarán criptomonedas para sus transacciones diarias.

Recuerde, Visa, Mastercard y su banco tienen mucha más visibilidad de sus transacciones hoy que cualquier empresa de rastreo de criptomonedas para sus transacciones de criptomonedas..

Cumplimiento en diferentes cadenas

ANTES DE CRISTO: ¿Cómo se puede rastrear el lavado de dinero que tiene lugar en múltiples cadenas de bloques a través de intercambios de criptomonedas que no tienen conexión con el sistema fiduciario??

DJ: Esto es complicado y requiere una correlación basada en tiempo y valor. Hay otros indicadores que también se pueden combinar con datos de cadenas cruzadas..

Cumplimiento en Lightning Network

ANTES DE CRISTO: ¿Cómo se ha adaptado al advenimiento de Lightning Network y la posibilidad de intercambios atómicos??

DJ: Lightning ofrece un buen enfoque para escalar bitcoin, y eventualmente puede haber mercados lo suficientemente grandes con suficiente liquidez para que los intercambios atómicos se generalicen. Pero creo que llevará muchos años. También tenga en cuenta que las regulaciones se aplicarán a los sistemas de intercambio atómico y los intercambios descentralizados..

Asociación de CipherTrace con Rakuten

ANTES DE CRISTO: Tras el anuncio de su asociación con Rakuten y su amplia experiencia trabajando tanto en el lado fiduciario como en el criptográfico, ¿cree que alguna vez habrá armonía entre ambos sistemas o prefiere creer que un sistema se convertirá en subordinado del otro? Por qué?

DJ: Creo que ambos sistemas coexistirán durante los próximos cien años. El sistema financiero existente se ha construido durante cientos de años y no desaparecerá. Tampoco los bancos. El crecimiento económico mundial y la mejora de la infraestructura, como carreteras, edificios, servicios de emergencia, hogares, ciudades y escuelas, se han construido con préstamos en fiat. Las criptomonedas pueden eventualmente ser la forma en que se transfiere el dinero, en lugar de redes centralizadas como SWIFT y las redes nacionales ACH..

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