Значение на спазването на BSA / AML и KYC

В биткойн пространството спазването и KYC (познайте клиента си) е изключително важно. Големи компании, като напр Биткойн на Америка наемат служител по спазване на пълно работно време, за да се уверят, че спазват всички правила и разпоредби, що се отнася до политиките за BSA / AML и KYC.

Очевидно е важно да се вземат необходимите предпазни мерки, за да се предотврати прането на пари и други незаконни действия, когато става въпрос за биткойн. По своята същност перачите на пари ще направят всичко възможно, за да прикрият следите си. В процеса те използват нормалните дейности на легитимния бизнес, за да им помогнат да „изчистят“ неправомерно извлечените печалби.

Въпреки че регламентите относно виртуалните валути все още не са ясни, едно нещо е ясно, че властите стават предпазливи, че криптовалутите се използват за пране на пари. Поради тази причина е наложително компаниите да прилагат насоки за съответствие, за да гарантират, че са в безопасната страна на закона. Тук, в тази статия, разглеждаме защо спазването, KYC, BSA / AML са важни.

Съответствие с BSA / AML

Легитимен бизнес или лица, използвани за пране на пари, може по невнимание да попаднат в неспазване на изискванията на Закона за банковата тайна (BSA) / борбата с изпирането на пари (AML). Тъй като потокът от средства чрез пране на пари може да се използва за финансиране на свързани с наркотици, терористични или други незаконни дейности, въпросът е повдигнат на нивото на политиката за национална сигурност. Има малко място за извиване: на практика всички фирми за финансови услуги са отговорни за проектирането и прилагането на контрола срещу изпирането на пари, основан на риска.

В Министерството на финансите на САЩ има няколко звена, на които е възложено да насърчават, наблюдават и налагат спазването на правилата за борба с изпирането на пари. Финансовите институции трябва да гарантират, че техният бизнес е в съответствие с посочените протоколи за съответствие, така че да няма злоупотреба с потребителски средства, като същевременно поддържат сигурността и безопасността на клиентите. Организациите, които са избрали да не прилагат политики за спазване, ще се окажат тежко глобени, което неволно също излага средствата на потребителите на риск от изземване от правоприлагащите органи.

Освен това страните, които не работят в съответствие с изискванията на BSA / AML и KYC, могат да открият, че техните служители от най-високо ниво са лично подведени под отговорност за всякакви актове на пране на пари, дори с най-отдалечените връзки с бизнеса.

В светлината на това наличието на силни политики за борба с борбата с борбата с борбата с наркотиците в организацията ще й помогне да избегне големи глоби или отмяна на оперативния лиценз. Важно е да се отбележи, че операциите на различни борси са били преустановени в САЩ и извън тях поради неспазване на насоките за борба с борбата срещу доходите, предоставени от финансовите регулатори в съответните държави. Повечето операции не искат да рискуват това и в резултат на това прилагат AML политика.

Познайте своя клиент

Тъй като перачите на пари стават все по-усъвършенствани и по-опитни в използването както на банкови, така и на небанкови доставчици на услуги като платформи за крипто търговия, регулаторите поставят по-голям акцент върху „Познайте своя клиент“. Всяка програма за спазване на BSA / AML трябва да включва програма за идентифициране на клиенти (CIP) въз основа на проучвания за задължителна проверка на клиента (CDD).

От финансовите институции се изисква да имат писмен CIP, който отговаря на минималните стандарти за тази институция. Целта е да се осигури разумна основа да се смята, че самоличността на клиента е достоверно известна. 

Смята се, че тези разпоредби също играят роля в защитата на интересите на средния криптопотребител, като им позволяват да се възползват от повечето предимства на криптовалутата, като същевременно компенсират риска от заплитане в законови или бюрократични препятствия поради действията на някои поверени интереси. Биткойнът в Америка разбира важността на тези разпоредби и следователно е разработил цялостна политика на KYC, заедно със специален служител по спазването, за да поддържа пълна отчетност по прозрачен и лесно проверяваем начин. Фирмата извършва и редовни годишни одити, за да се увери, че всичко е на правилното си място.

Изминавайки допълнителна миля, за да се придържа към всички действащи разпоредби, в комбинация с решимостта на платформата да даде приоритет на безопасността и сигурността на информацията и средствата на клиентите, Bitcoin of America печели място за себе си като една от най-надеждните криптоплатформи в Светът. Компанията не само напълно отговаря на изискванията, но и предлага на потребителите бърз, надежден и лесен начин за закупуване на биткойн и други криптовалути. Биткойн в Америка предлага сетълмент за транзакции с биткойн в същия ден и опция за обслужване на клиенти на живо за подобряване на потребителското изживяване.

Научете повече за Bitcoin of America на – https://www.bitcoinofamerica.org/