15 49.0138 8.38624 1 0 4000 1 https://harowo.com 300 0
theme-sticky-logo-alt
theme-logo-alt

Измама с Bitconnect: Схемата на Ponzi за $ 2.6 BN [Актуализация за 2020 г.]

Измамата bitconnect е най-голямата и най-известна схема на Понци в историята на криптовалутите. За малко повече от година „проектът“ успя да се издигне от неясно ICO до крипто проект на стойност зашеметяващите 2,6 милиарда долара. Превъртайте напред още 8 месеца и Bitconnect успя да се извади от всяка отделна борса за криптовалута. Това направи BCC токена ефективно безполезен и даде на притежателите на BCC 100% загуба.

Напред – Моля, използвайте здравия разум! Въпреки че е невъзможно напълно да се избегнат измамни схеми, ние силно препоръчваме да използвате здрав разум и да правите интензивни изследвания, преди да инвестирате в каквото и да е! И ако се притеснявате да не станете жертва на измами или измами, силно препоръчваме да използвате услуга за защита от измами за да ви помогне да наблюдавате вашите акаунти и да подчертаете измамни дейности. Разбира се, това няма да спре обичайните измами, които включват убеждаване да инвестирате в проект, но може да помогне с крадци на самоличност и хакери.

С две думи какво всъщност се е случило?

Обзор на измама с Bitconnect

Възходът на Bitconnect

Bitconnect стартираха своята ICO на 15 ноември 2016 г. и затвориха масовата продажба на 30 декември. Колко събра ICO на BCC? Отговорът може да е по-малък, отколкото си мислите: Само Bitconnect набра 468 биткойна, на стойност около 410 000 долара по това време. Разбира се, преди балона на ICO в средата на 2017 г., беше съвсем типично за проекти да се събират такива пари. За разлика от тях, в днешно време е нормално да се вижда, че проектите се събират между 10 и 50 милиона долара. Раждането на Bitconnect се случи в напълно различна пазарна среда, отколкото виждаме днес.

Лого на Bitconnect

Невероятното при ICO на Bitconnect е, че за начало ICO нямаше бяла книга. Екипът също беше напълно анонимен и не беше съвсем ясно какво всъщност цели проектът:

„BitConnect монетата е децентрализирана криптовалута, управлявана от общността с отворен код, партньорска към партньорска мрежа, която позволява на хората да съхраняват и инвестират богатството си в неконтролирана от правителството валута и дори да печелят значителен интерес за инвестиции. Това означава, че всеки, който държи BitConnect Coin в портфейла си, ще получи лихва върху баланса си в замяна на това, че помага да се поддържа сигурността на мрежата. “

Какво беше обещано по време на ICO на BCC?

На 2 декември 2016 г. Bitconnect пуснаха своите официален график. Краткото изявление очерта четири различни фази на проекта от 2016 до 2017 г..

Фаза 1 – Беше съобщено, че маркетинговите усилия на ICO вече са в ход и ще продължат до края на декември 2016 г. Част от тази маркетингова кампания беше раздаването на 4,8 милиона BCC монети както на общността, така и на инвеститорите в криптовалута..

Фаза 2 – Беше насрочено за първото тримесечие на 2017 г. Това включваше стартирането на BCC портфейла и настолния клиент. Целта на този софтуер беше да позволи залагането и добива на BCC монети.

Фаза 3 – През второто тримесечие на 2017 г. Bitconnect планира да активира добива на живо и да пусне пула за залагане. Bitconnect заяви, че залагането е невероятна възможност за инвеститорите. Чрез просто залагане на BCC монети в този нов портфейл, доказателството за копаене на залози ще гарантира, че притежателите ще получат възвръщаемост от 120% годишно. Това не е всичко … Проектът също така възнамерява да прокара допълнителни листинги за обмен през това тримесечие.

Фаза 4 – През третото тримесечие на 2017 г. ще се появи представянето на „Smart Card“ и стремеж към търговско въвеждане на BCC монета. По същество обещанието беше, че монетата BCC ще може да се харчи с много различни търговци.

Предупредителни знаци за измама: Скандалната платформа за отпускане на Bitconnect

През 2017 г. Bitconnect обяви старта на своята платформа за кредитиране. За съжаление, това е времето, когато BCC наистина започна да придобива сцепление и внимание. Предупредителните знаци на схема на Понци обаче бяха ясни за всички. Уебсайтът на криптовалутата започна да обещава инвеститори над 480% доходност годишно в щатски долари и гарантирана печалба от над 91%. Нещо по-лошо, те активно пропагандираха идеята, че това е еднопосочен залог, без никакъв финансов риск. 

Сигналите за предупреждение трябваше да мигат. Имайте предвид, че възвръщаемост от 5% до 10% годишно се счита за солидна възвръщаемост в повечето други активи. Но как Bitconnect обясни тези опасения? Те твърдяха, че имат специален бот за търговия, който е толкова добър, че не може да загуби.

Най-лошото в тази измама е, че никога не са били дадени подходящи доказателства, които да показват, че търговският бот действително съществува. Инвеститорите просто предположиха, че съществува и могат да направят това, което се претендира.

Предупредителен знак №1: Беше обещано феноменално връщане

И така, какво всъщност беше обещано от Bitconnect?

Таблица за връщане на заеми Bitconnect

Интересът към софтуера за волатилност зависи от производителността на бота. Ако беше добър месец, тогава инвеститорите можеха да очакват възвръщаемост до 40%. Гарантираната дневна лихва едва започна да започва за инвестиции над 1010 долара и се увеличава до 0,25% дневно. Казано просто:

Лихвата на софтуера за волатилност + дневната лихва = Месечна възвръщаемост

Тази измама успя да заблуди толкова много хора поради ниския рекламиран дневен процент. Нарастването на компаниите, които отпускат заеми до заплата като Wonga, може да е нормализирало и високите дневни лихви. Тези компании обаче работеха в традиционния финансов сектор и те начисляваха до 0,80% дневна лихва по заеми.  

В края на краищата, ако сте отдали 10 000 долара на Bitconnect и сте получили гарантиран дневен лихвен процент от 0,25%, това изведнъж може да изглежда доста разумно в сравнение с възвръщаемостта, която генериращите заеми са генерирали.

Какви точно бяха обещаните връщания?

  • 0,25% дневна лихва, комбинирана за една година = 91% възвръщаемост.
  • 40% месечна възвръщаемост, съставена за една година = 480% възвръщаемост.

Когато номерата са смачкани, Bitconnect беше ефективно обещаващ Възвръщаемост от 91% до 571% годишно за потребители, инвестиращи над $ 10,010.

Тези цифри обаче са само от лица, които отпускат собствени пари. Екипът на BCC добави още един начин хората да правят допълнителни пари. Как Е, BCC също отвори много доходна система за препоръки.

Графика на програмата за препращане на Bitconnect

Програмата за препоръчване на BCC

Първото нещо, което трябва да се отбележи, е, че графиката на структурата на филиала изглежда точно като пирамида. Как се получи? Е, ако директно насочите някого към Bitconnect, тогава ще спечелите процент от сумата, която са инвестирали в платформата за кредитиране. Така че, ако насочите приятеля си и той отпусне $ 10,010, ще ви бъдат платени $ 700 в BCC жетони. Звучи доста изгодно, нали? Е, става още по-луд. Ако приятелят, когото посочихте, препоръча някой друг, тогава бихте спечелили 3% от общата сума, която този човек инвестира в платформата за отпускане и т.н..

Въпросът е, че тези проценти на препращане бяха гарантирани. Така че, ако търговският бот съществуваше, той всъщност трябваше да се представи значително по-добре от обявените 0,25% дневно гарантирани печалби. В противен случай програмата за насочване би била крайно неустойчива.

Статистика: Проблемът със сложните лихви

Ако приемем, че сте отпуснали $ 10,010, сте получили 0,25% дневна лихва, реинвестирате всичко обратно в платформата за отпускане, как изглеждат числата?

  • 1-ва година: Баланс от 24 901,94 долара.
  • 2-ра година: $ 62 089,98 $ баланс.
  • 3-та година: Салдо в размер на 154 637,64 долара.
  • 4-та година: $ 385 131,41 салдо.
  • 5-та година: $ 959 185,60 салдо.
  • 6-та година: $ 2,388,891.17 салдо.
  • 7-ма година: $ 5,949,631.68 салдо.
  • 8-ма година: 14 817 802,28 долара валанс.
  • 9-та година: Баланс от 36 904 345,72 долара.
  • 10-та година: $ 91 911 790,15 салдо.

Така че, ако сте инвестирали $ 10,010 в Bitconnect и реинвестирате всичко обратно в платформата за 10 години. Познайте, какво бихте стрували близо 92 милиона долара до края му. Това предполага, че не сте спечелили никакви такси за препращане и че постигнатата променлива лихва от софтуера е била 0% на месец.

Разбира се, 92 милиона долара дори няма да ви вкарат в богатия списък на Forbes. Всъщност имате нужда от общо богатство от 1 милиард долара, за да влезете в топ 2124 най-богатите хора в света. Обаче това, което Bitconnect обещава, е, че на цена от 10 010 долара за 10 години можете да сте толкова богати, колкото рапърът Дрейк (чиято нетна стойност се оценява на около 90 милиона долара).

Изглежда твърде добре, за да е вярно, нали?

Предупредителен знак # 2: Защо толкова дълго, за да си върнете капитала?

Така че, даването на капитал под наем за фиксиран период от време може да изглежда разумно. Въпреки това почти всеки легитимен финансов продукт дава на инвеститорите начин да си върнат парите, когато пожелаят. Да, може да има такса, свързана с ранното усвояване, но обикновено законните финансови продукти дават на инвеститорите тази опция. При Bitconnect нямаше такава опция. Сякаш искаха да заключат парите ви в системата BCC и да забавят неизбежния крах на схемата на Понци. Всъщност се случи точно това.

Предупредителен знак # 3: Правопис & Английски грешки

Платформата за кредитиране BCC бе обявена за първи път на сайта Bitconnect. Проблемът беше, че това съобщение имаше явни правописни грешки. Каква е голямата работа за лошия правопис? Е, всяка голяма реномирана компания би проверила съобщението за грешки преди публикуване.

Графика за заемане на Bitconnect с правописни грешки

Правописни грешки при кредитиране на BCC

За да разберете защо основни грешки като тази могат да помогнат за идентифициране на измама, трябва да влезете в съзнанието на измамник.

  • Измамните проекти вероятно няма да имат твърде много служители. Защо? Е, в един момент схемата ще се разпадне и наличието на много служители оставя много свидетели, които могат да говорят с полицията.
  • Плащането на служителите е скъпо. Защо измамниците биха искали да намалят печалбите си, когато най-накрая излязат?

Предупредителен знак # 4: Бизнес моделът & Механика на схемата

И така, много хора бяха накарани да вярват, че ще получат феноменална възвръщаемост, като инвестират в специален бот за търговия. Какви трябва да са предупредителните знаци?

Потоците на средства на платформата за кредитиране трябваше да работят по следния начин: Потребителят изпраща биткойн да купува BCC > След това BCC беше конвертиран в щатски долари за кредитиране. По време на съществуването на Bitconnects, монетата BCC изглеждаше имунизирана от реални ценови недостатъци.

Bitconnect графика за високи цени за всички времена

Изображение чрез Coinmarketcap.com

Графиката по-горе изглежда законна? Е, не наистина, когато се замислите как може да се генерира диаграма на цените на криптовалута като тази. Що се отнася до кредитирането, изглежда съвсем очевидно, че Bitconnect никога не е обменял монетите BCC с USD. Вместо това те просто седяха върху тях. Защо биха направили това? Е, ако Bitconnect наистина преобразува BCC монета в щатски долари и конвертира обратно в BCC, за да плаща на инвеститорите, тогава би трябвало да има значителен натиск за продажба на BCC.

Измамата основно доведе до:

  • Инвеститорите предават своите биткойни на Bitconnect.
  • След това Bitconnect, държан на монетите BCC, отпуснат и намали циркулиращия запас. Това означава, че тъй като повече хора бяха привлечени от схемата, те преследваха непрекъснато намаляващото предлагане на монети BCC. Всеки, който знае нещо за икономиката, ще знае, че намаляващото предлагане и нарастващото търсене ще накарат цената да се увеличи.

Инвеститорите, които избраха да заложат своите монети BCC, също допринесоха за намаляването на предлагането на търгуеми монети. Bitconnect по същество направи два високоефективни механизма за изваждане на монети от търгуемата доставка. Когато това беше комбинирано с изключително доходоносна реферална програма, измамниците можеха да седят и да позволят на другите да повишат търсенето на тяхната криптовалута.

Предупредителен знак # 5: Илюзията, че всички забогатяват

Една от основните причини, поради която измамата Bitconnect продължи толкова дълго и спечели толкова голяма сила, беше илюзията, че всички правят пари, предавайки юмрук. Намаляването на търгуемата доставка на монети BCC и увеличаването на търсенето чрез агресивна многостепенна партньорска програма увеличи цената на крипто. Въпреки това, за да остане измамата в действие, повишаването на цените на BCC токените трябва да е по-голямо от извършените плащания на лихви. Когато плащанията за лихви надвишават цената на монетите BCC, нараства, тогава измамата се разпада.

По-рано показахме как 10 010 долара, реинвестирани в Bitconnect, биха довели до баланс от около 92 милиона долара само за 10 години. Въпросът е, че беше неизбежно монетата BCC да не може да покачи стойността си и да се справя с лихвените плащания за неопределено време. Урокът е: Ако изглежда, че всички забогатяват, тогава вероятно търсите измама. Може би всъщност е изненадващо, че Bitconnect е продължил толкова дълго, колкото е продължил.

Предупредителен знак №6: BCC търговията беше силно податлива на манипулация на пазара

Над 85% от обема на BCC монета е на борсата Bitconnect. Това всъщност е огромен проблем, тъй като Bitconnect държеше голяма част от монетите и стимулираше премахването на монети от търгуемата доставка. Това създаде ситуация, при която Bitconnect всъщност беше основният пазарен продавач на BCC монети. И така, как може тази ситуация да се използва за манипулиране на цените?

Е, когато има голямо търсене на криптовалута и вие контролирате по-голямата част от страната за продажба на книгата с поръчки, тогава можете да поставяте все по-високи лимити за поръчки за продажба. За да могат хората да се включат в действието Bitconnect и да получат тези безумни доходи, хората са били принудени да плащат все по-високи цени за BCC монети.

Също така имайте предвид, че Bitconnect взе Bitcoin на хората, за да купува BCC монети. Това също означава, че те могат да инжектират поръчки за покупка на биткойн, за да поддържат изкуствено цената, ако това се изисква.

Предупредителен знак # 7: Непобедимият бот за търговия

Графика на бот за търговия с Bitconnect

Това, което трябва да се запитате, е: Толкова ли е добър този анонимен екип, който всъщност е направил бот за търговия, който генерира печалба всеки ден? Пазарите вървят нагоре и надолу и дори най-умните умове като Goldman Sachs или JP Morgan не успяват да създадат бот, който да генерира печалби всеки ден. Наистина, за Bitconnect беше също толкова вероятно да изгради ненадминат бот за търговия, както и за някой да превърне оловото в злато.

На ликвидните пазари една характеристика е, че всяка инвестиционна схема има намаляваща възвръщаемост. Помисли за това. Ако всеки ни даде 50 милиарда долара, за да инвестираме в биткойн и трябваше да закупим актива за кратко време, няма съмнение, че тези поръчки за покупка биха надули драстично цената на актива. Това е краен пример, но принципът стои така. Ако този бот за търговия действително е съществувал, тогава генерираната възвръщаемост трябва да намалява с инвестирането на повече пари. Това е основната причина, поради която толкова много малки инвестиционни фондове имат ограничени капитали. Много просто, те не могат да генерират печалба, ако в тях се инвестират твърде много пари.

Ботът Bitconnect обаче нямаше такъв проблем. Изглеждаше, че BCC има вълшебното решение да генерира солидна възвръщаемост над 0,25% всеки ден за безкрайно много пари. За съжаление пазарите просто не работят така.

Предупредителен знак # 8: Агресивна промоция в YouTube

Първото нещо, което трябва да стане ясно е, че имаше значителен брой крипто ютубъри, които се опитаха да предупредят публиката си за измамата. Наистина ли вярвате обаче, че интелигентните пари следват добре познат YouTuber? Или е по-вероятно:

  • YouTubers се използват от измамници, за да убедят много хора да влязат бързо в схемата на Понци?
  • Ютубърите виждат възможност да печелят бързо от публиката си.

По-специално четири YouTuber’s се откроиха с агресивното си популяризиране на Bitconnect. Може би не е изненада, че четиримата изобщо не бяха добре запознати с криптовалутите. Повечето хора с основно разбиране за криптовалутата биха могли да забележат промоционалните видеоклипове като нищо повече от бързо грабване на пари. Проблемът беше, че повечето от тази публика създатели на съдържание бяха напълно нови за криптовалутата и това ги направи лесни жертви на схемата на Понци.

И така, кои бяха тези организатори на измами в YouTube? Тревон Джеймс, Крипто Ник, Райън Хилдрет и Крейг Грант. Все още има надежда за справедливост, тъй като гореспоменатите YouTube са въвлечени в съдебен иск в САЩ.

Свиването на Bitconnect

Пазарна капитализация на Bitconnect от 2,6 млрд. Долара на coinmarketcap.com

Изображение чрез Coinmarketcap.com

На 7 януари 2018 г. монетата BCC беше почти на върха на всички времена. Според Coinmarketcap проектът е оценен на зашеметяващите 2,6 млрд. Долара, а монетата BCC се търгува за 432 долара на монета.

Мистериозно цената на монетите BCC започна да навлиза в падане. До 15 януари 2018 г. криптовалутата се търгуваше само с 290 долара за монета. Точно така, притежателите на BCC загубиха 33% от стойността на монетите си в щатски долари за малко повече от седмица.

На 16 януари 2018 г. Bitconnect обяви на света, че незабавно затварят платформата за кредитиране и борсата ще бъде затворена само пет дни по-късно. Всичко изведнъж осъзна на инвеститорите, че Bitconnect е гигантска схема на Понци и това е екипажът на BCC, който се втурва към изходите. Сега имаше смисъл защо цената на BCC спада толкова рязко през последната седмица: Тези отвътре разтоварваха монетите си на пазара.

Това, което се случи след това, беше най-голямата кървава баня в крипто историята. В рамките на четири дни монетата BCC е нараснала от 290 долара на монета на 15-и до едва 25,91 долара на 18-ти на януари. Това е над 90% спад в цената.

Страшното при измамата Bitconnect е, че BCC продължи да се търгува на някои борси до 11 август 2018 г., когато най-накрая беше премахнат от всяка борса в света. Последната търговия с BCC монети е правена за $ 0.68, което е удивително висока цифра, като се има предвид, че нейната стойност е нула. По време на делистинга Bitconnect все още имаше пазарна капитализация от $ 6,69 милиона. Това просто показва колко е трудно наистина да се убие криптовалута, измама или не.

Графика на цените на монети BCC

Изображение чрез Coinmarketcap.com

Какво беше извинението на Bitconnect?

В съобщението на BCC от 16 януари те цитират следните причини за изключване на платформата.

Официална причина за затварянето на Bitconnect

Съобщение на BCC от 16 януари

Извиненията просто не се събират.

  1. Лоша преса: Не трябва да оказва влияние върху непобедимия бот за търговия, гениите в Bitconnect са създали. Единственото нещо, което лошата преса прави, е да намали броя на новите вложители в платформата за отпускане на Bitconnect.
  2. Прекратете и се откажете: Тези заповеди са издадени от американските власти. BCC обаче всъщност е регистрирана като британска компания в Ашфорд.
  3. DDoS: Tтой изглежда изключително слабо оправдание, тъй като гениите в Bitconnect твърдят, че имат технически познания как да направят първия в света непобедим бот за търговия. Ако бяха талантливи, тогава DDos атаките трябваше да бъдат разходка в парка, с която да се справят.

Последиците

Отрезвяваща е мисълта, че около 1,5 милиона души са загубили парите си в измамата с Bitconnect. Някои от тях бяха загубили всичките си житейски спестявания. Неслучайно под-Reddit на Bitconnect имаше гореща линия за самоубийство като една от най-горните нишки.

Наистина ли хората са отнели живота си заради тази измама? Най-вероятно да. Колкото и сърцераздирателно да е да видиш как ютубъри като „Студент по недвижими имоти“ си проливат червата в YouTube, хората, които са били най-застрашени, вероятно са мълчаливите. Истинската човешка цена на Bitconnect вероятно никога няма да бъде известна. Това, което е сигурно, е, че BCC наранява стотици хиляди хора.

Допълнителна глава в тази срамна история беше как толкова много от криптовалутната общност се подиграваха на тези, които загубиха парите си. Изглеждаше, че става дума само за ритане на счупени хора, когато те бяха на земята и ахнаха за въздух.

Хората се подиграват на жертвите на Bitconnect

Някои може да обозначат този вид коментари като „закачка“. Само помислете, че тези хора са напълно възползвани. Какво наистина бяха сгрешили? Истината е, че всеки може да попадне на измама. Да, някои може да кажат, че имаше толкова много червени знамена, че това беше очевидна измама, но това не оправдава липсата на състрадание към хората, които са били измамени.

Кой стоеше зад измамата Bitconnect?

Организационна диаграма на Bitconnect

Графиката по-горе показва известната организационна структура на Bitconnect и техните ключови представители. Да, назоваването и присмиването на тези мошеници е напълно оправдано. Въпреки това, спестете мисъл за Мадлин Бигатън, съпругата на Джон Бигатън, директор Bitconnect на австралийските промоции.

На 25 март 2018 г. Маделин остави децата си в училище и никога повече не е била виждана. Колата й е открита празна от полицията. Майката със седалище в Сидни и нейният съпруг са получавали постоянни смъртни заплахи още от падането на BCC. Изпълнени ли са тези заплахи срещу членове на семейството на съмишлениците на Bitconnect?

Няма съмнение, че BCC е съсипал живота на много хора: Самите измамници, техните семейства и общността, от която са се възползвали.

Това ли беше краят на историята на Bitconnect?

Невероятно, не. Само ден след обявеното затваряне на Bitconnect, бандата беше изготвила друга схема, за да опита да измами хората отново. Не на шега, Bitconnect X ICO беше в разгара си.

Bitconnect обявява BCC отстъпка за Bitconnect X ICO

BCC отстъпка за Bitconnect X ICO

Измамниците на bitconnect любезно предлагаха на инвеститорите шанса да платят огромна премия над текущата стойност на BCC монети, за да кажат „извинете“ на общността. И така, колко струваше втората схема на Понци за финансиране от ICO? 500 милиона долара. Не се шегуваме.

Излишно е да казвам, че Bitconnect X беше напълно неуспешна ICO. Представяме си обаче, че доста отчаяни хора са загубили още повече пари в тази втора измама.

Какво става с BCC сега?

Реално погледнато, инвеститорите няма да си върнат парите. Защо е това? Е, BCC създаде масивна мрежа от различни компании, регистрирани в различни данъчни убежища и парите са почти непроследими. Това ниво на замъгляване просто показва как те са знаели какво точно правят. Всичко, което BCC инвеститорите могат да се надяват засега, е, че известните ръководители на Bitconnect ще бъдат изправени пред съда. Все още са в ход множество съдебни дела и това включва наказателно преследване на големи YouTube, които популяризират тази схема на Понци пред своята аудитория.

Заключителна дума

Понастоящем схемата BCC Ponzi е най-голямата измама в историята на криптовалутите. Няма съмнение, че измамата е опетнила криптовалутата и истината е, че много от засегнатите никога няма да се върнат на този пазар.

Измамата с bitconnect просто показва, защо всички трябва да направят правилна проверка, преди да закупят криптовалута. Проблемът с BCC беше, че крипто е напълно нов за много от тези хора и те откровено не разбираха за какво се записват. Ето защо всеки ентусиаст на криптовалутите носи отговорност да вика на глас, ако подозира измама.

Надяваме се, че след като прочетете тази статия, ще бъдете в по-добра форма, за да забележите измама и да спестите парите си. Ако подозирате, че проект за криптовалута прави сенчести неща, моля, изпратете имейл [email protected]. Аз лично ще го разгледам и ако нещо не е съвсем наред с предполагаемия проект, ще напишем статия за него и ще разпространим думата.

Previous Post
Análise de Trusted CyberDice 2021
Next Post
Обрати в търговията с биткойни 2018: Уроци, които трябва да се научат