Importância da conformidade com BSA / AML e KYC

No espaço Bitcoin, a conformidade e KYC (conheça seu cliente) é extremamente importante. Grandes empresas, como Bitcoin da América empregar um oficial de conformidade em tempo integral para garantir que eles sigam todas as regras e regulamentos quando se trata de políticas BSA / AML e KYC.

Obviamente, é importante tomar as precauções necessárias para evitar a lavagem de dinheiro e outras ações ilegítimas quando se trata de Bitcoin. Por sua própria natureza, os lavadores de dinheiro não medem esforços para encobrir seus rastros. No processo, eles usam as atividades normais de negócios legítimos para ajudá-los a “limpar” os ganhos indevidamente obtidos.

Embora os regulamentos sobre moedas virtuais ainda não sejam claros, uma coisa que está clara é que as autoridades estão ficando cautelosas quanto ao uso de criptas para lavagem de dinheiro. Por esse motivo, é fundamental que as empresas implementem diretrizes de conformidade para garantir que estejam do lado seguro da lei. Aqui, neste artigo, examinamos por que a conformidade, KYC, BSA / AML são importantes.

Conformidade com BSA / AML

Empresas ou indivíduos legítimos usados ​​para lavagem de dinheiro podem inadvertidamente ser enquadrados no não cumprimento dos requisitos da Lei de Sigilo Bancário (BSA) / Anti-Lavagem de Dinheiro (AML). Uma vez que o fluxo de fundos por meio da lavagem de dinheiro pode ser usado para financiar atividades relacionadas às drogas, terrorismo ou outras atividades ilegais, a questão foi levantada ao nível da política de segurança nacional. Há pouca margem de manobra: virtualmente todas as empresas de serviços financeiros são responsáveis ​​por projetar e implementar controles anti-lavagem de dinheiro baseados em risco.

No Departamento do Tesouro dos EUA, existem várias unidades encarregadas de promover, monitorar e fiscalizar o cumprimento das regras de combate à lavagem de dinheiro. As instituições financeiras devem garantir que seus negócios estejam de acordo com os protocolos de conformidade declarados para que não haja uso indevido de fundos do usuário, ao mesmo tempo que mantém a segurança do cliente. Organizações que optarem por não implementar políticas de conformidade serão pesadamente multadas, o que, inadvertidamente, também coloca os fundos dos usuários em risco de apreensão por agências de aplicação da lei.

Além disso, as partes que não operam de acordo com os requisitos da BSA / AML e KYC podem considerar seus funcionários de alto nível pessoalmente responsáveis ​​por quaisquer atos de lavagem de dinheiro, mesmo com as conexões mais remotas com a empresa.

À luz disso, ter políticas de AML fortes na organização a ajudará a evitar multas pesadas ou o cancelamento de sua licença de operação. É importante notar que várias bolsas tiveram suas operações suspensas nos Estados Unidos e além por não cumprirem as diretrizes de AML fornecidas pelos reguladores financeiros desses respectivos países. A maioria das operações não quer arriscar e, como resultado, implementar um Política AML.

Conheça seu cliente

À medida que os lavadores de dinheiro se tornaram mais sofisticados e mais hábeis em usar provedores de serviços bancários e não-bancários, como plataformas de criptografia, os reguladores deram mais ênfase a Conheça seu cliente. Cada programa de conformidade BSA / AML deve incluir um Programa de Identificação do Cliente (CIP) com base nas investigações de Diligência Devida do Cliente (CDD).

As instituições financeiras são obrigadas a ter um CIP por escrito que atenda aos padrões mínimos para essa instituição. O objetivo é fornecer uma base razoável para acreditar que a identidade do cliente é comprovadamente conhecida. 

Acredita-se que esses regulamentos também desempenham um papel na salvaguarda dos interesses do cripto-usuário médio, permitindo-lhes colher a maior parte dos benefícios da criptomoeda, ao mesmo tempo em que compensam o risco de se enredar em obstáculos legais ou burocráticos devido às ações de certos interesses. A Bitcoin of America entende a importância dessas regulamentações e, portanto, desenvolveu uma política KYC abrangente, juntamente com um oficial de conformidade dedicado para manter a responsabilidade total de forma transparente e prontamente verificável. A empresa também realiza auditorias anuais regulares para garantir que tudo esteja em seu devido lugar.

Ao ir mais longe para cumprir todos os regulamentos em vigor, combinado com a resolução da plataforma de priorizar a segurança das informações e fundos dos clientes, o Bitcoin of America ganha um lugar para si como uma das cripto-plataformas mais confiáveis ​​em o mundo. Não apenas a empresa é totalmente compatível, mas também oferece aos consumidores uma maneira rápida, confiável e fácil de comprar Bitcoin e outras criptomoedas. Bitcoin of America oferece liquidação no mesmo dia em transações Bitcoin e uma opção de atendimento ao cliente ao vivo para melhorar a experiência do consumidor.

Saiba mais sobre Bitcoin of America em – https://www.bitcoinofamerica.org/