Como construir um portfólio de criptografia – Estratégia de investimento

Em mercados financeiros mais maduros, muitas vezes somos informados de que uma carteira de investimentos bem equilibrada é essencial para o sucesso a longo prazo. Por que as criptomoedas são diferentes? Você deve saber que não somos seu consultor financeiro, mas podemos delinear as decisões que tomamos ao criar nosso próprio portfólio de criptomoedas.

Tolerância de risco

A primeira coisa a estar ciente é que as criptomoedas são excepcionalmente voláteis. Qualquer investidor em criptomoeda deve estar preparado para que suas participações em criptografia caiam a zero. Se acontecer o pior, é importante que a qualidade de vida dos investidores não se altere. Em caso afirmativo, isso significa que você investiu mais em criptomoedas.

Com projetos de criptomoeda, você está investindo principalmente em startups jovens. A estatística preocupante é que 90% de todas as partidas falham. Não vemos razão para que a taxa de falha de projetos de criptomoeda deva ser menor no longo prazo. Isso mesmo; se você investir em 10 projetos de criptomoeda aleatórios, em média, você deve esperar que 9 deles eventualmente não valham nada.

Os movimentos dos preços das criptomoedas podem ser enormes. Em um dia, você precisa se sentir confortável com a ideia de nossos investimentos aumentarem e diminuirem 50%. De alguma forma, ter uma perda é 10 vezes pior do que ter o mesmo ganho. É por isso que investir apenas o que você pode perder é tão importante. Se você investe demais em criptografia, ficará mais suscetível emocionalmente a comprar nas altas e vender nas baixas.

Achamos que as criptomoedas podem ser a oportunidade de uma vida. O mercado ainda é imaturo e relativamente pequeno. No entanto, 2018 viu a entrada de atores financeiros bem respeitados no espaço, como George Soros e a Rockefellers. Ainda achamos que estamos nas primeiras entradas em criptomoeda e acreditamos que quanto mais grandes players financeiros entrarem no mercado, haverá potencial para ganhos extraordinários.

Horizonte temporal

Ao fazer qualquer investimento, você deve considerar o período de tempo em que estamos dispostos a expor seu dinheiro a criptomoedas. Porque TotalCrypto acredita na longevidade da tecnologia blockchain, consideramos nosso período de manutenção como sendo para sempre.

O problema de investir em algo volátil com um horizonte de tempo curto é que você é forçado a vender após um período fixo de tempo (independentemente de onde o mercado esteja). Se investíssemos $ 10.000 e tivéssemos um horizonte de tempo de 1 mês, esse mês no mercado provavelmente seria excepcionalmente estressante.

Um horizonte de longo prazo também nos dá a oportunidade de acumular ganhos ao longo do tempo. Veja o mercado de criptomoedas como o desafio de encontrar a próxima Amazon e, potencialmente, desfrutar de ganhos maiores a longo prazo. Quem quer ser o tipo de cara que vende a Amazon quando estava um pouco em alta no ano 2000 e perdeu quase duas décadas de grandes ganhos? Além disso, se você está convencido sobre o potencial de crescimento de longo prazo de um projeto de criptomoeda, por que vendê-lo em alguns meses?

Riqueza líquida total e outras oportunidades

Acreditamos que “Riqueza Líquida Total” é uma consideração excepcionalmente importante ao fazer qualquer investimento. A razão é reduzir o nosso risco diversificando entre diferentes classes de ativos, como propriedades, títulos, ações & ações, ouro, criptomoeda etc. Isso significa que se uma classe de ativos como criptomoeda cair, você não terá todos os seus ovos na mesma cesta.

Se você investir uma alta porcentagem de nossa Riqueza Líquida Total em criptomoedas, estará excepcionalmente exposto aos altos e baixos do mercado de criptomoedas. Isso não é apenas potencialmente estressante, mas pode prejudicar gravemente sua Riqueza Líquida Total e ter um impacto em sua vida pessoal. É tudo uma questão de equilibrar o risco, maximizando o potencial de ganhos.

Na Total Crypto, pensamos que investir 20% de nossa riqueza líquida total em criptomoedas é, na verdade, uma alocação alta. Não importa o quão alta seja nossa convicção em uma criptomoeda, nunca financiaríamos uma compra com dívidas. Novamente, isso pode levar a situações muito estressantes e financeiramente prejudiciais. Ao olhar para as coisas através das lentes da Riqueza Líquida Total, pensamos que é mais fácil determinar o que podemos realmente perder em investimentos em criptomoedas.

Também devemos estar cientes de que pode haver outras oportunidades além das criptomoedas. Por exemplo, se houver uma disputa entre abrir um negócio em que acreditamos e adoraremos trabalhar ou investir em criptomoeda, temos que escolher o empreendimento comercial sempre.

Os diferentes tipos de projetos de criptomoeda

Existem muitos tipos diferentes de projetos de criptomoeda e certamente não estamos limitados a projetos de tipo de moeda como Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash.

Em 2018, a TC acha que os seguintes tipos de projetos de criptomoeda têm um potencial ainda melhor:

Plataformas de desenvolvedor de aplicativos

Plataformas de desenvolvedor são projetos que criam seus próprios blockchains e ferramentas de desenvolvedor de aplicativos. Isso permite que os desenvolvedores de aplicativos construam sobre a plataforma e até mesmo lancem seus próprios ICOs.

Exemplos: Ethereum, Neo, EOS, Cardano, Lisk, QTUM.

Na Total Crypto, amamos as plataformas de desenvolvedores. A razão é que quanto mais e mais projetos são construídos e ICO na plataforma, mais valioso ele se torna.

Plataformas de desenvolvimento de aplicativos nas 10 principais criptomoedas

Imagem via Coinmarketcap.com

Há uma tendência para as criptomoedas de maior valor serem plataformas de desenvolvedor e é por isso que gostamos de ter jogos de plataforma em nosso portfólio.

Estandardização

O espaço e o blockchain da criptomoeda são relativamente novos. Isso significa que há uma falta de padronização quando se trata de soluções de blockchain. Existem muitos problemas que a tecnologia blockchain pode ajudar a resolver, mas achamos que a solução deve ser fácil e simples de usar.

Por exemplo, o projeto de criptomoeda Po.et criou um sistema padronizado e simples para tornar o trabalho de escritores de conteúdo digital pesquisável, ao mesmo tempo que o protege de violação de direitos autorais.

Esses projetos são uma ótima aplicação da tecnologia blockchain e estão bem posicionados para se beneficiar da adoção em massa da blockchain pelas empresas.

Ecossistemas

Qualquer pessoa que tenha sido atraída para o ecossistema da Apple provavelmente sabe como eles podem ser poderosos. Existem projetos de criptomoeda que estão criando ecossistemas. Acreditamos que ecossistemas de sucesso no espaço do blockchain terão um desempenho excepcionalmente bom a longo prazo. Isso ocorre porque eles criam eficiências e são bastante difíceis para as empresas abandonarem.

Logotipo da criptomoeda ICON

Permite que os desenvolvedores criem soluções corporativas na rede ICON. A rede já possui blockchains dedicados para bancos, e-commerce, hospitais, seguros, universidades e valores mobiliários. Isso significa que um aplicativo criado no blockchain bancário ICON pode ser usado por qualquer banco na rede. O ecossistema também permite que informações e dados sejam compartilhados entre diferentes setores da rede. Isso significa que as seguradoras podem compartilhar dados de forma fácil e segura com bancos na rede ICON.

Quanto mais empresas usam um ecossistema, mais poderoso e valioso ele se torna. Achamos que isso torna os ecossistemas de criptomoedas um jogo potencialmente lucrativo. Outros exemplos de projetos incluem Wanchai, que está criando um ecossistema financeiro.

Velocidade & Escalabilidade

Em dezembro de 2017, a rede Bitcoin quase paralisou, pois não conseguia processar transações por segundo suficientes para lidar com o acúmulo e processar os pagamentos em um prazo razoável. Ethereum também teve um problema semelhante, com Crypto Kitties fazendo a rede Ethereum parar.

Para que as moedas e as plataformas de desenvolvedores de aplicativos sejam amplamente adotadas, elas precisam ser capazes de lidar com um número cada vez maior de usuários. É aqui que entram as soluções de velocidade e escalabilidade e existem projetos de criptomoeda que se especializam exclusivamente neste.

Por exemplo, a plataforma de desenvolvedor de aplicativos NEO pode processar 10.000 transações por segundo. Mas com a solução de escalonamento Trinity Network Credits, ele pode processar 100 milhões de transações fora da cadeia por segundo.

À medida que a tecnologia blockchain é mais amplamente adotada, vemos uma necessidade cada vez maior de soluções de dimensionamento como Trinity Network Credits ou High Performance Blockchain.

Disruptores

Disruptores são projetos que inovam, apresentam uma nova maneira de fazer as coisas e podem criar mercados inteiramente novos. Eles são o seu investimento clássico de alto risco e alta recompensa. Muitos irão falhar, mas aqueles que tiverem sucesso mudarão completamente a indústria em que operam.

Alexander Graham Bell interrompeu completamente a maneira como nos comunicamos com sua invenção do telefone. Existem projetos de criptomoeda que estão tentando interromper neste mesmo nível.

Logotipo da criptomoeda Power Ledger

O Power Ledger é uma nova forma de compra e venda de energia renovável. A solução elimina completamente a necessidade de empresas intermediárias de energia e permite que os criadores de energia verde a vendam diretamente para seus vizinhos ambientalmente conscientes.

Logotipo da criptomoeda substrato

A Substratum está criando uma nova Internet sem censura, onde pessoas comuns hospedam conteúdo em troca de pagamentos de criptomoedas. Isso poderia remover completamente a capacidade do governo de controlar o conteúdo ao qual seus cidadãos têm acesso e revolucionar a indústria de hospedagem na web.

Nós realmente gostamos dos disruptores por seu potencial para mudar o mundo e não temos dúvidas de que os disruptores de sucesso irão recompensar os investidores com retornos impressionantes.

Descentralizado Intercâmbios

A regulamentação governamental é uma ameaça crescente para muitos no mundo. É muito fácil para um governo proibir as trocas centralizadas de criptomoedas. Eles não serão capazes de controlar as trocas descentralizadas. Isso significa que os investidores em criptomoedas devem ser capazes de negociar livremente em uma bolsa de criptomoedas descentralizada, mesmo se houver regulamentação negativa em seu país específico.

O aspecto de que gostamos particularmente nas trocas descentralizadas é que elas resolvem o problema do ponto único de falha e a necessidade de confiança de terceiros. À medida que as criptomoedas aumentam de valor, as trocas centralizadas se tornam um alvo cada vez maior para os hackers. Qualquer investidor com criptomoeda em uma bolsa centralizada é forçado a confiar que ela se comportará de maneira adequada e terá as medidas de segurança necessárias em vigor. Com as trocas descentralizadas, esses problemas são removidos e é por isso que pensamos que eventualmente substituirão as trocas centralizadas mais antigas.

Exemplos de projetos descentralizados de troca de criptomoedas incluem 0x, Loopring, Kyber Network, NEX e Airswap.

Moedas de privacidade

Embora não tenhamos a intenção de investir pessoalmente nelas, achamos que as moedas de privacidade podem ter um bom desempenho em 2018. A razão é que alguns veem as moedas de privacidade como uma proteção contra a regulamentação excessiva do governo ou posições opressivas em relação à criptomoeda.

Compreendemos o argumento de por que as moedas de privacidade poderiam ter um bom desempenho em 2018 e acreditamos que as pessoas têm direito à privacidade. No entanto, o TC não acha que a relação risco / recompensa é melhor do que outras oportunidades atualmente.

Exemplos de moedas de privacidade incluem Monero, Zcash, Verge, PIVX e Deep Onion.

Grandes capitalizações de mercado vs. pequenas capitalizações de mercado

Em geral, as moedas com maior capitalização de mercado são menos arriscadas, mas têm menor chance de retornos fenomenais. Por outro lado, moedas com capitalização de mercado mais baixa geralmente têm muito mais risco associado, mas às vezes têm o potencial para maiores ganhos. Na criptomoeda, você deve estar ciente de que uma moeda de grande capitalização de mercado ainda pode perder 70% ou mesmo 100% de seu valor.

Os valores precisos estão em debate, mas TC categoriza moedas como:

  • Large Cap: Top 10 moedas no CoinMarketCap.com.
  • Mid Cap: 11ª a 50ª maiores moedas de capitalização de mercado.
  • Small Cap: 51ª a 100ª maiores moedas no Coinmarketcap.
  • Micro Cap: Qualquer coisa abaixo das 100 moedas principais.
  • ICOs: geralmente os investimentos mais arriscados.

Ao criar um portfólio, o TC gosta de pensar sobre quanto risco estamos dispostos a correr e alocar nossas reservas de criptomoedas com base nisso. Quanto menor for o risco que corremos, maior será a proporção de moedas de grande porte que teremos.

Média do custo do dólar

Não somos especialistas em desenhar triângulos em gráficos para tentar cronometrar nosso ponto de entrada no mercado. Em vez disso, gostamos de colocar a média de custo em dólar em nossas posições. Isso significa apenas dividir a quantidade de dinheiro que estamos dispostos a investir em partes separadas e investir uma quantia fixa a cada semana ou mês.

Isso significa que você compra mais criptografia se o mercado cair ou se você já tiver uma posição a adicionar, se o mercado subir. A desvantagem de investir todo o seu dinheiro de uma só vez é que você é essencialmente forçado a cronometrar o mercado. Em vez disso, gostamos de tirar a emoção de investir e usar a média do custo em dólares para ditar nossos pontos de entrada.

Diferentes tipos de portfólio de acordo com a tolerância ao risco

Como não somos o seu consultor financeiro, não podemos dizer ou aconselhá-lo sobre o que fazer. Temos o prazer de informar quais carteiras manteríamos pessoalmente, dependendo das diferentes tolerâncias de risco.

Conservador Criptográfico Portfólio

O objetivo deste portfólio de criptomoedas é superar o mercado geral em desacelerações do mercado, enquanto ainda desfruta da significativa alta do mercado. A TC espera que esse portfólio supere significativamente os ativos, como ações e ações em um mercado em alta. Ele foi construído para adicionar flexibilidade para o futuro. Por exemplo, você pode adicionar posições adicionais ou participar de ICOs convertendo algumas participações Bitcoin ou Ethereum.

Gráfico conservador de portfólio de criptomoedas

Razões:

  • O Bitcoin essencialmente dita o mercado de criptomoedas porque os pares comerciais mais populares são os Bitcoin. A maioria dos Altcoins não tem realmente um valor direto em dólares e apenas mantém um valor em Bitcoin, que é então convertido em dólares para fornecer seu valor em dólares. Normalmente, se o Bitcoin tem um desempenho ruim, os altcoins têm um desempenho pior. Em um mercado altista, o bitcoin geralmente sobe mais devagar do que as altcoins. Isso nos leva a acreditar que embora o Bitcoin seja volátil, é menos volátil do que outras criptomoedas.
  • Ethereum é a maior plataforma de desenvolvedor de aplicativos que existe e está firmemente estabelecida como a segunda maior criptomoeda. A vantagem da Ethereum no espaço de plataforma de desenvolvedor de aplicativos dá a ela uma enorme vantagem sobre seus concorrentes.  
  • Litecoin tem sido o campo de testes para atualizações de Bitcoin. Cada vez mais pessoas estão se tornando cientes do Litecoin e, psicologicamente, as pessoas parecem pensar que estão obtendo um valor melhor comprando uma moeda que custa cerca de US $ 100, em vez de algo que custa milhares.

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Logotipo da Coinbase Cryptocurrency Exchange

Principais fatos da Coinbase

  • Registro de trilha estabelecido: A Coinbase foi fundada em 2012 e é a bolsa de criptomoedas mais popular do mundo.

  • Apoiadores sérios: A empresa de capital de risco IVP, que esteve envolvida na última rodada de financiamento, foi os primeiros investidores em negócios como Netflix e Twitter. Outros investidores incluem empresas como a Bolsa de Valores de Nova York.
  • Fácil de usar: Coinbase é conhecido por sua interface fácil de usar. Isso o torna a troca perfeita para iniciantes em criptomoedas.
  • Depósito mínimo pequeno: Você pode investir apenas € 6 em criptomoedas no Coinbase.
  • Regulamentado: A Coinbase é uma das poucas bolsas de criptomoedas a ser regulamentada.
  • Seguro: Os fundos do cliente são segurados e segregados. Os clientes dos EUA têm até um seguro de até US $ 250.000.
  • Métodos de Depósito : Cartão de crédito / débito, transferência bancária e PayPal para clientes dos EUA.
  • Criptomoedas negociáveis: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash e Litecoin.
  • Métodos de suporte ao cliente: O email e FAQ’s.

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Portfólio de médio risco

Nosso portfólio de criptografia de médio risco combina um núcleo sólido de criptomoedas de grande porte. Nós particularmente sentimos que NEO terá muito poder de permanência no mercado e é subvalorizado em comparação com Ethereum.

Este portfólio nos dá uma exposição diversificada a projetos de criptomoedas mais exóticos com perfis de risco / recompensa mais elevados, enquanto mantemos a maioria de nossos fundos em uma posição de grande capitalização. Em um mercado em baixa, esperaríamos que esse portfólio tivesse um desempenho pior do que o conservador. No entanto, esperamos um desempenho superior se o mercado de criptomoedas entrar em alta.

Gráfico de portfólio de criptomoedas de médio risco

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Logotipo da bolsa de criptomoeda Binance

Principais fatos da Binance:

  • Maior do mundo: Binance é a maior troca de criptografia para criptografia do mundo!
  • Grande seleção de criptomoedas: Binance oferece a você a oportunidade de colocar as mãos em mais de 100 criptomoedas diferentes. Ripple é um deles.
  • Amigo do usuário: A troca de criptografia para criptografia é a mais simples que já usamos. Acreditamos que este foi um dos principais fatores que levaram ao crescimento explosivo da Binance.
  • Suporte ao cliente: Ofertas binance suporte multilíngue por e-mail para ?? ?? ?? ??

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Portfólio aventureiro

Nosso portfólio de criptografia aventureiro é voltado para um grande crescimento em um mercado em alta. Ethereum foi omitido, pois sentimos que há outras plataformas de desenvolvedor de aplicativos que podem obter múltiplos de retorno mais altos. Em um mercado em baixa, esperamos que este portfólio tenha um desempenho drasticamente inferior ao Bitcoin.

Este portfólio foi posicionado com uma exposição de 35% a projetos de baixa e microcap (inclui a alocação de ICO), que forneceria a maior parte do crescimento em um mercado em alta. Vemos o potencial de ganhos de 25x + para algumas dessas criptomoedas de baixa capitalização e estamos felizes em assumir o risco adicional para este perfil de retorno.

Gráfico aventureiro de portfólio de criptomoedas

Logotipo da bolsa de criptomoeda Kucoin

Principais fatos de Kucoin:

  • Grande seleção de criptomoedas: Kucoin lhe dá a oportunidade de colocar as mãos em cerca de 150 criptomoedas diferentes. A bolsa tem a reputação de listar criptomoedas mais exóticas e listar rapidamente os projetos que acabaram de concluir seus ICOs.
  • Amigo do usuário: Achamos que Kucoin é uma das trocas mais simples que já usamos. Esta é provavelmente uma das principais forças motrizes por trás de seu crescimento explosivo.
  • Multi Idiomas: Quer negociar em sua língua nativa? A troca oferece versões traduzidas de seu site em: ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ??

  • Suporte ao cliente: TotalCrypto teve uma ótima experiência com o suporte por e-mail Kucoin.

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Que tal investir em ICOs?

ICOs são excepcionalmente semelhantes ao capital de risco. Estamos essencialmente desempenhando o papel de investidor no Shark Tank ou Dragons Den, com startups defendendo nosso investimento. Leva tempo separar o joio do trigo e recomendamos que qualquer investidor da OIC pesquise um projeto completamente antes de investir nele.

Para projetos de criptomoeda bem-sucedidos, é ICO geralmente o momento mais barato para fazer um investimento. Isso significa que podemos obter o máximo de múltiplos em nosso investimento. No entanto, essa vantagem traz muitos riscos. Infelizmente, existem muitos ICOs fraudulentos por aí e muitos projetos nunca realmente decolam. Esta área de investimento em criptomoedas é realmente de alto risco / alta recompensa e, por isso, não podemos alocar uma parte considerável de nosso portfólio para ela.

Preparamos um guia abrangente de ICOs para iniciantes, se você quiser saber o que procurar e como encontrar um ótimo ICO. 

Estratégia de portfólio de criptomoeda

O mais importante é o preço em que você insere suas posições. Estamos felizes em esperar até que o mercado geral de criptomoedas tenha recuado pelo menos 35% de seu máximo histórico. Você pode verificar isso em Coinmarketcap.

Gráfico de capitalização de mercado total da Coinmarketcap

Use o gráfico de Capitalização de mercado total para monitorar o estado do mercado de criptografia. Imagem via Coinmarketcap.com.

Então, gostamos de dividir o valor que desejamos investir em 4 a 10 partes iguais e investir um valor fixo todas as semanas.

Depois de entrar em uma posição, apenas os mantemos até que o mercado entre em alta. Nossa estratégia é esperar que a capitalização de mercado geral da criptomoeda atinja o máximo de novo e vender uma parte de nosso portfólio por dólares americanos todas as semanas. Isso significa que realizamos lucros e podemos reinvesti-los de volta no mercado, quando eventualmente se tornar bear-ish e repetir. Este processo também reequilibra nosso portfólio após cada ciclo de mercado, para não ficarmos com excesso de peso em qualquer posição.

Esta estratégia de portfólio de criptomoeda parece simples na teoria, mas na realidade é relativamente difícil ter a disciplina para segui-la. 

Conclusão

As criptomoedas são realmente um dos investimentos mais voláteis que alguém pode fazer. Sim, é possível encontrar ouro na criptomoeda e temos certeza de que você já ouviu falar de todos esses milionários da criptomoeda. A realidade é que leva tempo para seu portfólio crescer e esses milionários Bitcoin de que você ouviu falar chegaram excepcionalmente cedo e, em alguns casos, esperaram 8 anos para ver retornos emocionantes.

As criptomoedas não são um esquema para enriquecimento rápido; leva tempo para ver o sucesso e mesmo assim não é garantido. Lembre-se de que você está apoiando empresas jovens ou startups completas e as chances são de que 90% delas irão falhar a longo prazo. Antes de fazer qualquer coisa, você deve estar totalmente ciente dos riscos. Se você se sentir confortável com isso, não invista mais que possa pagar ou se sinta confortável em perder.

A Total Crypto Team avalia que a criptomoeda mudará completamente nosso sistema financeiro e estamos otimistas quanto às perspectivas de longo prazo. Para aqueles que decidem começar sua jornada de investimento em criptomoeda, esperamos vê-los por aí no Total Crypto.

Recentemente, elaboramos um guia sobre as melhores criptomoedas para investir – vale a pena dar uma olhada!